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P2P非法集资案件高发 央行拟推牌照管理

 手机上财界       2015-04-29 07:32:51       来源: 新浪财经
  4月28日,处置非法集资部际联席会议召开。央行提出需要出台专门的行政法规,对非存款类放贷组织及其业务予以统一规范,明确合法与非法的边界和政府的监管责任;目前,央行正牵头起草《非存款类放贷组织条例》,对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理。

  央行文件分析在P2P领域主要有三种情形导致非法集资:一是一些P2P平台将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,并由平台实际控制和支配;二是P2P平台没有尽到借款人身份真实性核查义务,未能发现平台上以多个虚假借款人名义大量发布虚假借款信息;三是P2P平台发布虚假的高利借款标的,甚至是假标自融,并采用借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金满足自身资金需求,有的经营者甚至捐款潜逃。

  央行已牵头起草了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,明确要求网络借贷平台不得非法集资,同时要建立第三方存管。

  央行副行长潘功胜在今年两会期间透露,《促进互联网金融健康发展的指导意见》预计会在上半年出台。此前,潘功胜曾表示将按照“适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则,建立和完善互联网金融的监管框架。

[复制链接]   [责任编辑: 刘素曼 ]

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