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养老目标基金11月密集发行 总数接近60只规模超200亿
来源:财界网 2019-11-30 08:09:00

今年11月,养老目标基金发行数和成立数并不少。据悉,截至11月27日,11月份正在发行及刚结束发行的养老目标基金共有8只。其中3只宣告成立,3只已完成发行但暂未公告,还有两只仍在发行中。随着华夏稳健养老一年宣告成立,养老目标基金总数已达到59只(A、C份额合并计算),募集总规模超200亿元。而从业绩来看,今年以来,养老目标基金超九成获得正收益,最高年内已赚近16%;少数亏损的基金净值跌幅也不超过0.7%,整体运行稳健。

截至11月27日,11月发行的养老目标基金数量较为密集,共有8只。其中,易方达汇智稳健养老一年、前海开源康颐平衡养老三年、浦银安盛颐和稳健养老一年A、景顺长城养老目标2045五年,都是9月底就开始募集的基金;而华夏稳健养老一年、华安稳健养老一年、招商和悦均衡养老三年、南方养老2030三年,则是11月才开始发行的基金,其中两只一年持有期产品现已完成募集。

截至目前,已宣告基金合同生效的有3只——易方达汇智稳健养老一年、前海开源康颐平衡养老三年、华夏稳健养老一年。从首募情况来看,易方达汇智稳健养老一年募资最多,达到15.88亿元;另外两只发起式基金,首募规模则不足6000万元。

值得注意的是,景顺长城养老目标2045五年原本的募集结束期是12月27日,而基金公司在11月20日公告将基金募集截止时间提前至11月22日。至此,同时在11月22日宣告募集结束的养老目标基金达到4只,除华夏稳健养老一年外,另外3只产品均暂未发布合同生效公告。

目前仍在发行中的两只养老目标基金,分别是南方养老2030三年、招商和悦均衡养老三年。其中,南方养老2030三年是一只目标日期为2030年12月31日的养老目标日期型基金,最短持有期限为三年。按照其下滑曲线来看,基金配置上,其高风险资产占比将由2019年的50%左右逐步降低至2030年的20%左右,组合的风险收益与人生轨迹、风险承受能力相匹配,瞄准的个人投资者是在2030年前后退休的投资者以及和产品风险等级相匹配的人群。另一只招商和悦均衡养老三年则是一只目标风险为“均衡”的养老目标风险型基金,相比“稳健型”养老目标基金,其风险权益投资占比更大,持有最短期限要求也更长。根据设计,该基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计原则上不超过60%。其中,权益类资产的比例为基金资产的35%~60%,商品基金的比例不超过基金资产的10%。比较适合目标风险为“中等风险”,能够接受最短持有3年的投资者。

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  • 养老目标基金
责任编辑: 安智慧 IF108

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