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区块链监管“捉妖”频出手 对虚拟货币重拳出击
来源:财界网 2019-11-26 11:26:06

不久之前,中央政治局集体学习强调了区块链技术在新的技术变革和产业变革中的重要性,并明确要求把区块链技术,作为核心技术自主创新的重要突破口和主攻方向。由此,区块链技术迅速再度成了社会关注的焦点概念。然而,区块链技术受到关注,一方面为这一技术领域的长远发展注入了信心,另一方面却也使得在国内一直被严厉打击的种种“虚拟货币”出现了死灰复燃的势头。

这一情况很快受到了多地监管机构的高度重视,据媒体报道,新一轮的整顿清理已在全国多地展开。11月21日,深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室在深圳地方金融监督管理局官网发布了一则《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》。11月22日,上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部也表示,要加大监管防控力度,打击虚拟货币交易。不难看出,有关部门对虚拟货币的态度是十分明确的。

客观地说,区块链技术与虚拟货币确实有着不容忽视的关联。区块链技术最早出现在公众视野之内,还要追溯到2009年比特币的诞生。比特币一直是最为火爆的虚拟货币,由于其去中心化、开放性、独立性、安全性和匿名性等特征的存在,比特币在几年前受到了投资者的热烈追捧,作为其底层技术的区块链技术也因此受到了各界的重视,并逐渐被开发与应用到更多领域。目前,区块链技术的应用场景早已不限于虚拟货币,在各行各业都有着广阔的发展前景。

然而,作为一项方兴未艾的高新技术,公众对于区块链技术的认知并没有那样深刻,甚至有相当一部分公众认为,区块链就等于虚拟货币。也正因如此,在区块链技术进入公众视野之初,部分不法分子打着区块链的旗号,大行违法敛财之实,其中最为典型的手段,就要属利用虚拟货币炒作进行的非法融资和诈骗行为。

虚拟货币在国内刚刚兴起的时候,其中确实有一部分是以真正的区块链技术作为驱动的,然而,随着虚拟概念的火爆和投资者热情的不断上涨,劣币驱逐良币的现象开始出现,“圈完钱就跑”已然成为“币圈”的常态。新发行的虚拟货币里,相当一部分甚至连代码都是抄袭来的,空有虚拟货币概念而没有任何实体项目作为支撑,虚无缥缈,“空气币“一词也因此而生。对于“空气币”来说,币值的涨跌全靠营销忽悠支持,最终以不法分子在交易平台联合砸盘“收割”普通投资者结束,极大的损害了投资者的利益和区块链技术的形象。

一位接近相关监管部门的人士表示,在虚拟货币整治方面,前期取得了比较明显的成效,各方也形成了共识,但由于有些不法分子借助“区块链”名义重新“造势”,近期监管部门进一步出台了一些措施,对存在的种种乱象进行纠偏。

所谓“94禁令”,是指2017年9月4日,中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,正式定性ICO(InitialCoinOffering,即首次代币发行)本质上是未经批准非法公开融资行为,要求立即停止所有代币发行融资活动。

据介绍,相关监管部门近期开展了系列工作,给全国各地下发了通知,要求各地警惕借助“区块链”推广宣传,从而导致虚拟货币“死灰复燃”,要求各地全面排查属地借助“区块链”开展虚拟货币操作活动的最新情况,如有问题及时处理。

“相关情况总体可控,对于‘出海’虚拟货币交易场所,监管部门进行了一些技术处理,同时要求主要支付机构,包括商业银行从支付结算的环节加强排查和清理。”上述人士说。

“目前打击虚拟货币、打击ICO的政策没有变化。”这位接近监管部门的人士再次强调,我们国家关于“94禁令”总体的政策是不变的,而且还会加大力度,发现一起及时处置一起。

关于推动区块链技术在金融领域的推广运用,该人士认为在两个方面有一定潜力:

一个是商业银行,包括第三方服务公司,运用区块链多方信息共享的特点,整合物流、信息流和资金流等信息推送给金融机构,使得金融机构能够更好地了解、评估供应链上中小企业的融资需求、偿债能力和信用风险等情况,这也是目前比较普遍的一些探索性运用。

另一个是在跨境支付领域。跨境支付存在着手续费高、流程比较长等问题。对此各方在进行一些尝试,比如国外有技术企业在探索用区块链技术构建点对点的清算网络。

“区块链不等于虚拟货币,所有的虚拟货币在中国都是违法的,要严打严禁。”接近监管部门的人士表示,对于“区块链”技术在金融领域的运用,未来可能是一个“小步快走”的节奏,在积极研究的同时,也要持续观察。

 从近期监管动作看,上海、北京、东莞、深圳、杭州、河南、内蒙古等多地监管已经纷纷出手,对数字货币交易所相关活动进行摸底排查。从针对的目标看,挖矿、交易所、空气币都未逃脱监管视线。单单从11月份来看,多地的监管操作开始密集。

11月11日,内蒙古自治区工业和信息化厅发布关于对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况联合检查的通知,通知称,自治区联合检查组赴部分盟市,对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况进行联合检查。而检查的主要内容是,重点摸清与实体经济无关、规避监管、能耗较大,以“大数据产业”为包装享受地方电价、土地和税收等方面的优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业。

11月13日,北京市地方金融监管局发布了《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》。《提示》明确指出:“如有外埠交易场所(重点为金融资产交易所)分支机构在京开展经营活动,属于违规经营行为。”

市场人士分析指出,其实几乎所有在国内运营的数字货币交易所,服务器均位于海外,也在海外注册了壳公司。严格来说,它们都属于“外埠交易场所”。

11月14日,在上海互金整治办的牵头下,上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部也联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》。而整治的重点是虚拟货币相关活动,包括虚拟货币交易、发币和募资,以及为注册在海外的交易所提供宣传、引流等。

11月21日,深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示,并通知单位共同开展虚拟货币交易场所排查整治。据悉,此次行动将重点排查三种活动:一是在境内提供虚拟货币交易服务或开设虚拟货币交易场所;二是为境外虚拟货币交易场所提供服务通道,包括引流、代理买卖等服务;三是以各种名义发售代币,向投资者筹集资金或比特币、以太币等虚拟货币。目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统,摸排出涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业39个。

此外,中国三大数字货币交易所中,币安和波场两家的官方微博均在近日被封杀。币圈的第二轮清洗已成定局。

中钞区块链技术研究院院长张一锋表示,“这个是可以预期的。中央重视区块链技术研发与应用推进,不代表支持虚拟货币的交易和打着区块链旗号的非法金融行为。区块链技术的发展与应用,归根结底还是要回归到对现实经济活动的支持中去,脱虚向实,投入到解决现实中存在的问题中去。”

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责任编辑: 安智慧 IF108

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