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养老目标基金获批一周年,公募慢攻养老市场
来源:wind 2019-08-06 07:30:48

2018年8月6日,证监会正式下发批文,包括华夏、南方、博时、嘉实基金等在内的14家基金公司获准发行首批养老目标基金,公募基金助力养老金第三支柱建设正式拉开帷幕。


随着第二、三批养老目标基金的陆续获批、成立,目前养老目标基金市场总规模超160亿元。

首批养老目标基金

目前,首批养老目标基金获批将已满一年,14只养老目标基金已全部成立。出于不同原因,部分首批养老目标基金成立时点拖至2019年上半年,但不论是目标日期类型,还是目标风险类型,普遍取得正收益。

首批14只养老目标基金成立以来回报


数据显示,首批14只养老目标基金募集规模普遍不大,仅富国鑫旺稳健养老一年、博时颐泽稳健养老一年和广发稳健养老目标一年募集规模超过5亿元。市场对三年及以上锁定期的养老目标基金接受程度相对较低,其中嘉实养老2040五年募集规模仅0.26亿元。

首批14只养老目标基金规模变化


公募坚持长期发展

作为个人养老第三支柱的重要组成部分,公募对于养老目标基金的推广可谓不遗余力。随着第二、三批养老目标基金的陆续获批、成立,目前养老目标基金市场总规模超160亿元。

数据显示,目前已有90余只养老目标基金获批,47只已成立运作。其中交银安享稳健养老一年首募规模超过20亿元,是目前最大的养老目标基金。

非首批养老目标基金规模TOP10


不少基金公司两手准备,细化养老目标基金产品线,贴近投资者,同时采取重投教轻营销策略,与渠道、投资人等一起做好“养老投教”。

广发基金总经理助理金亚表示,该公司计划在目标风险和目标日期两种策略类型进行较为全面的布局,逐步扩展到全年龄层,从2035年至2050年,以每5年为间隔成立一只产品,满足不同年龄段客户的养老需求。

这一思路在行业内有普遍性。鹏华养老2035基金经理焦文龙表示,鹏华基金已经发行3只养老目标基金,未来还会根据市场需求进一步丰富产品线。

多位业内人士认为,落实个人养老金账户制,有利于打通个税税延和养老投资,提升个人养老投资积极性,公募基金将基于产品和行业定位,谋求差异化发展之路。

未来养老保险、银行理财、公募基金都有望纳入养老第三支柱设置。公募基金如何面对资管业态的竞争和挑战,走出差异化发展道路,成为各家公募关注的焦点。多位业内人士认为,保险、银行和基金在养老产品管理方面各有千秋,公募大类资产配置能力更强,尤其是长期的权益投资能力,有利于公募为投资者提供增值类养老产品。




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责任编辑: 张强IF151

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