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现场评估查出8方面36项问题,燕赵财险被责令限期整改
来源: 2019-05-18 07:55:06
  银保监会再对保险机构下发行政监管措施决定书。

  5月17日,银保监会网站显示,2018年,银保监会对燕赵财产保险股份有限公司(下称燕赵财险)进行了公司治理现场评估,发现该公司在股东股权、公司章程及“三会一层”运作、关联交易管理、内部审计、考核激励、发展规划、合规与内控管理、信息披露等8个方面36项问题。

  官网简介显示,燕赵财险于2013年12月3日经中国保监会批准筹建,注册资本20.25亿元,是注册地在河北省唐山市的第一家全国性法人保险公司。组建燕赵财产保险股份有限公司是河北省委省政府做出的重大决策,也是中国保监会与河北省2012年签署战略合作协议的重点实施项目。

  具体来看,在股东股权方面,燕赵财险股东在发生股权冻结情况后未向公司报告。上述事实违反了《保险公司股权管理办法》第四十八条等有关规定。

  燕赵财险披露的2019年一季度偿付能力报告显示,该公司共有7家股东,分别为河北建设投资集团有限责任公司(持股19.753%)、河钢集团有限公司(持股19.753%)、开汴(集团)有限责任公司(持股19.753%)、迁安市九江煤炭储运有限公司(持股19.753%)、康德实业集团有限公司(持股9.88%)、河北冀衡集团有限公司(持股6.17%)、荣盛控股股份有限公司(持股4.94%)。其中康德实业的股权状态为已冻结。

  2016年10月,因康德实业集团有限公司与河北银行邯郸分行的借款纠纷,燕赵财险分别收到邯郸市中级人民法院和邯郸郭丛台区法院送达的协助执行通知书和民事裁定书,要求冻结康德实业集团有限公司持有的价值129592730.35元的燕赵财险股权。因康德实业与北京嘉润通投资有限公司的合同纠纷,2017年9月,燕赵财险再次分别收到河北省高级人民法院民事裁定书和河北省高级人民法院协助执行通知书,要求冻结康德实业持有的燕赵财险4.94%的股权,冻结期限自2017年9月20日起至2020年9月19日止。

  在公司章程及“三会一层”运作方面,燕赵财险存在的问题较多,共涉17条,具体包括:

  1.未按照《保险公司章程指引》要求完成章程修订。

  2.股东大会会议记录不完整、不规范。

  3.部分履行董事职责的人员未取得监管部门核准的董事任职资格。

  4.董事会成员中没有法律方面的专业人士。

  5.董事会会议记录不完整。

  6.董事会审计委员会人数不符合监管规定。

  7.董事会薪酬委员会人数不符合监管规定。

  8.部分董事会决议未按规定期限向监管部门报送。

  9.董事会专业委员会部分会议记录等档案材料不完整。

  10.董事会任期届满,公司未按照监管规定完成董事会换届。

  11.股东大会、董事会及经营管理层授权管理不规范。

  12.监事会会议召开时间间隔不符合监管规定。

  13.职工代表监事比例不符合监管规定。

  14.部分履行监事职责的人员未取得监管部门核准的监事任职资格。

  15.监事会任期届满,公司未按监管规定完成监事会换届。

  16.部分履行高管职责的人员未取得监管部门核准的高管任职资格。

  17.部分关键岗位空缺一年以上。

  在关联交易管理方面,燕赵财险未设立关联交易控制委员会,或指定审计委员会负责关联方识别维护、关联交易的管理、审查、批注和风险控制。同时,该公司还未按规定对一般关联交易进行审查。

  在内部审计方面,燕赵财险主要存在的问题包括:

  1.专职内部审计人员人数不符合监管要求。

  2.未按照监管规定,对相关高级管理人员开展离任审计。

  3.未按监管规定开展关联交易专项审计。

  在考核激励方面,燕赵财险则存在薪酬管理制度不明确、绩效薪酬延期支付制度不明确和未严格执行绩效薪酬延期支付制度。

  在发展规划方面,燕赵财险存在4点问题,分别为未按规定时间向监管部门报送年度发展规划实施情况评估报告;监事会未对三年发展规划制定工作进行监督;三年发展规划中制定的年度主要经营指标与公司实际存在较大偏差,但公司未对发展规划进行调整;未根据三年规划制定年度分解任务,未按发展规划年度任务开展考核。

  就合规与内控管理方面而言,燕赵财险除了应急管理机制不完善,还未建立风险管理信息系统。

  在信息披露方面,燕赵财险存在的4点问题在于:

  1.股东大会决议未按规定时间在官方网站上披露。

  2.公司官方网站基本情况披露中部分页面不能正常显示。

  3.公司官方网站存在信息滞后、信息缺失等问题。

  4.关联交易类信息披露不符合监管要求。

  以上事实,有燕赵财险文件资料档案、日常管理记录等证据证明。银保监会依法向燕赵财险告知了采取行政监管措施的事实、理由、依据及依法享有的权利,该公司没有提出陈述申辩。

  综上,银保监会决定对燕赵财险采取如下监管措施:

  一、责令燕赵财险对公司治理评估发现的问题立即实施整改。要成立由公司主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案。整改方案应当明确具体时间和措施,将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

  二、燕赵财险应当对评估发现的问题进行逐项整改并形成整改报告及公司治理问题整改情况反馈表,于5月31日前书面报至银保监会。已经整改完成的,列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明具体原因、整改时限及整改方案。

  三、燕赵财险要牢固树立依法合规意识,全面查找公司在股东股权、公司章程及“三会一层”运作、关联交易管理、内部审计、考核激励、发展规划、合规与内控管理、信息披露等方面存在的问题,进一步完善制度,在规范运作的基础上加强内部问责。
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责任编辑: 宋帅龙 IF228
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