票据风险重大案件频发 央行筹建“票交所”的构想

来源: 财界网整理2016-05-26 12:06:55


  监管部门此番对于银行票据业务的排查整顿力度空前。各商业银行自上而下的自查正紧锣密鼓进行,部分商业银行已全面暂停票据业务,另有部分商业银行仅有电子票据业务正常开展。知情人士透露,此次监管层排查重点在于贸易背景审查、票据交易行为规范以及内控管理,并要求重点排查同业户、通道业务等高风险模式,短期内整体银行票据业务包括开票、贴现、买入返售等都将受到影响。

  农行北京分行票据案涉案金额39.15亿元,中信银行(601998,股吧)兰州分行票据业务风险事件涉及风险金额9.69亿元,天津银行上海分行票据案涉及风险金额7.86亿元。据不完全统计,今年以来各商业银行票据业务风险频发,累计涉案金额已超过60亿元。

  知情人士透露,其实在央行和银监会联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(简称《通知》)之前,几家涉及银行就已经开展了严格、自上而下的自查,目前多家被曝出风险的商业银行已经全面“叫停”票据业务。其他部分商业银行虽然没有叫停该项业务,但是出于风险考虑,也暂停了纸质票据的业务,仅有电子票据业务能够正常开展。

  中信证券(600030,股吧)分析人士认为,《通知》旨在防范系统性风险、限制资金在金融体系内腾挪和空转、引导金融机构更多支持实体经济。预计此次监管重点在于贸易背景审查、票据交易行为规范以及内控管理(包括票据实物、同业户的管理等),并要求重点排查同业户、通道业务、消规模业务、会计记账漏洞等高风险模式,这些均是当前票据业务的风险点所在,短期内整体银行票据业务,包括开票、贴现、买入返售(卖出回购)等都将受到影响。

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责任编辑: 刘素曼 IF106
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