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美女老总陈怡受审 涉嫌集资诈骗金额高达13亿

 手机上财界       2014-07-17 09:53:44       来源: 财界网整合
  日前,被媒体戏称为“美女老总”的原上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡在上海市第一中级人民法院接受审判。陈怡因涉嫌集资诈骗,金额高达13亿而遭到起诉。抛开案件本身不谈,此案也折射出目前保险理财产品里的猫腻众多,一不小心就会陷入陷阱。

  据检察机关的指控称,陈怡、江杰在2012年2月至2013年7月间,以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,代理昆仑健康沪、浙分公司,幸福人寿沪、浙分公司等公司的保险产品。通过将20年期寿险产品虚构成年收益10%左右的1至3年期保险理财产品,骗取投资人资金,并将骗得的资金以返还保险公司手续费的方式套现。

  2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,与昆仑健康保险股份有限公司沪、浙分公司,幸福人寿保险股份有限公司沪、浙分公司等签订保险代理协议,并在沪、浙两地招聘400多名保险代理人,由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。截至案发,造成实际损失8亿余元。2013年7月28日,陈怡、江杰将近5000万元港币转至香港后,携带83万余欧元等现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。

  公诉人认为,应以集资诈骗罪追究被告人陈怡、江杰刑事责任。庭审过程中,被告人陈怡对犯罪的事实过程没有异议,但对罪名有异议,认为自己不是诈骗,是职务侵占。被告人江杰认为罪名的指控与事实不相符。

  法庭不但披露了陈怡在代理保险中长险短做的操作方式,还首次披露了陈怡实际控制了浙江两保险代理公司,使得该案影响范围扩展至江浙沪。

  据悉,庭审过程中,一百余名“泛鑫案”受害者,通过律师代理集体诉讼的方式,已获得相关保险公司的全额或90%额度的赔偿。其中,保险合同上非本人签名,均获100%的损失赔偿;保险合同是本人签名的客户,获90%的赔偿。

  专家表示,陈怡一案暴露出目前部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的漏洞,这也给银行、保险监管部门敲响了一记警钟。银行对保险公司在银行网点内推销理财产品不闻不问,保险公司对理财产品夸大其实,这些都让用户一不小心就落入了保险理财产品的陷阱。

  值得一提的是,在庭审中陈怡表示江杰对公司长险短做的业务并不知情,泛鑫公司给予江杰100万元年薪,是希望他将公司拉上正轨,并能引入风投。陈怡在法庭上还表示,江杰对于公司的实际运营情况以及公司销售了巨额虚假保险理财产品的事情并不知情。直到2013年6月,在无法隐瞒的情况下,江杰才知道公司销售虚假保险理财产品的事情。

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