区块链等新兴进步科技或将助力反洗钱工作

来源: 财界网整理2018-05-25 08:49:41
  在国际反洗钱/反恐融资网络研究院(欧亚)与复旦大学中国反洗钱研究中心联合主办的“2018首届欧亚反洗钱与反恐融资高峰论坛”上,与会人士认为,人工智能(AI)、大数据、区块链等新兴技术已在国内外反洗钱工作中得到大量应用,并改变了监管部门工作模式,效果远超过往。

  腾讯财付通反洗钱高级总监周治明透露,目前反洗钱工作遇到了更多挑战。比如,自助金融快速发展,加大身份识别难度,而网络支付的普及,增加了追踪交易难度。此外,多重账户交易的复杂性也掩盖了交易的真实目的。

  在新的监管形势下,反洗钱等工作不断加码升级,央行首次明确将第三方支付机构纳入重点范围,推动其积极履行反洗钱义务。今年1月,央行下发相关通知,自3月1日起,人民银行及分支机构将对非银行支付机构启动反洗钱现场检查工作,被查非银支付机构应按接口规范提供相关数据。

  事实上,监管部门加码反洗钱等工作,从两年前就已开始。2016年央行下发《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,不仅新增4类适用范围,还将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。

  复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新说,防止发生系统性金融风险是金融工作的根本性任务,未来在反洗钱等监管体制的顶层设计上,还可加上“反大规模杀伤性武器扩散融资和反欺诈”。

  反洗钱等工作亟须新兴技术手段助力。据悉,目前人工智能、大数据、区块链等技术应用于反洗钱等工作已成趋势。
责任编辑: 张浩然 IF164
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