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规范互金机构规范管理 监管与自律管理相结合
来源:财界网 2018-10-12 13:21:08
  近日,为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,中国人民银行、中国银行(601988,股吧)保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会召开金融系统反洗钱工作会议并制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。

  在国务院金融稳定发展委员会定期开会之外,一行两会一局“合体”开会较少,此次因为发洗钱监管,中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局齐亮相,人民银行行长易纲、银保监会副主席黄洪、证监会副主席李超、外汇局副局长宣昌能出席会议并讲话,显示了金融监管层对会议的重视,透露出强化反洗钱监管的意图。

  会议认为,反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。近年来,在党中央、国务院的正确领导下,金融系统反洗钱和反恐怖融资工作紧跟金融行动特别工作组(FATF)国际标准,取得了长足进步。但是,当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,国际反洗钱标准趋严,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段,同时,扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。

  《管理办法》一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

  “终于出台了。”北京网络法学研究会副秘书长赵鹞感叹。他强调,反洗钱、反恐融资是金融稳定和国家稳定的基石,必须高度重视。

  京东金融研究院院长孟昭莉表示,《管理办法》针对互联网金融行业的特点,创新并重视监管科技的运用,例如互金协会负责搭建网络监测平台,各从业机构被要求建立健全大额交易和可疑交易监测系统,同时在实现机制上要求金融机构、第三方支付机构以及其他从业机构落实与网络监测平台的对接。

  财界网、《今日财界》手机电视平台相关分析人士强调,金融系统作为反洗钱工作的“第一道防线”,要客观认识当前反洗钱工作存在的问题,既要解决意识、认识方面的问题,也要着力解决体制、机制方面的问题;既要提高反洗钱工作的合规性,更要提高反洗钱工作的有效性。
  • 标签:
  • 互联网金融,监管,自律管理,反洗钱
责任编辑: 冯洁 IF161
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